建德農(nóng)商銀行違法遭罰80萬 個人消費貸款被挪用購房

　　北京1月15日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布對浙江建德農(nóng)村商業(yè)銀行的行政處罰決定。浙銀保監(jiān)罰決字〔2020〕7號顯示，浙江建德農(nóng)村商業(yè)銀行以存單質(zhì)押滾動發(fā)放貸款形式虛增存貸款；未有效管控貸款資金使用，個人消費貸款資金被挪用于購房，中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局對其罰款人民幣80萬元。 

　　上述處罰的依據(jù)為《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　　（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的； 

　　（二）未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的； 

　　（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的； 

　　（四）出租、出借經(jīng)營許可證的； 

　　（五）未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的； 

　　（六）未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的； 

　　（七）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的； 

　　（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　以下為處罰原文：