杭州銀行一年4度遭罰 臺州分行代客操作等2宗違法

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月9日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國銀保監(jiān)會(huì)臺州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（臺銀保監(jiān)罰決字〔2019〕26號）顯示，杭州銀行臺州分行存在以下違法行為：理財(cái)銷售行為不合規(guī)，存在代客操作情況；貸后管控不到位，貸款資金流入房市。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會(huì)臺州監(jiān)管分局對其處以罰款人民幣50萬元。

　　1996年5月,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),在杭州市原33家城市信用社和市聯(lián)社9家辦事處的基礎(chǔ)上籌建股份有限公司形式的杭州城市合作銀行;1996年9月,中國人民銀行批準(zhǔn)杭州城市合作銀行開業(yè)并核準(zhǔn)<杭州城市合作銀行章程>;1996年9月，杭州銀行在杭州市工商行政管理局辦理了登記注冊手續(xù),并領(lǐng)取了企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照;1998年4月7日,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),杭州銀行名稱由杭州城市合作銀行更名為杭州市商業(yè)銀行股份有限公司。2008年7月8日公告,經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),"杭州市商業(yè)銀行股份有限公司"將更名為"杭州銀行股份有限公司",簡稱"杭州銀行"。

　　2019年2月20日，央行合肥中心支行公布行政處罰((合銀)罰字[2019]9號)。杭州銀行合肥分行違反《中華人民共和國反洗錢法》等四項(xiàng)法律法規(guī)，央行合肥中心支行給予該行兩次警告，一次責(zé)令整改，合計(jì)罰款人民幣27萬元，并對高級管理人員和其他直接責(zé)任人員共計(jì)罰款人民幣1.3萬元。具體違法行為類型及行政處罰內(nèi)容包括：違反《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，給予警告并處以人民幣1萬元罰款；違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定，給予警告并處以人民幣2萬元罰款；違反《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定，責(zé)令該行改正并處以人民幣1萬元罰款；違反《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，對單位罰款人民幣23萬元，并對高級管理人員和其他直接責(zé)任人員兩人共計(jì)罰款人民幣1.3萬元。

　　2019年9月11日，國家外匯管理局浙江省分局決定的行政處罰決定書（蕭外管罰〔2019〕3號）顯示，杭州銀行股份有限公司蕭山支行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法違規(guī)行為。國家外匯管理局蕭山支局對其責(zé)令改正，給予警告，罰款3萬元。

　　中國銀保監(jiān)會(huì)麗水監(jiān)管分局2019年12月30日作出的行政處罰信息公開表（麗銀保監(jiān)罰決字〔2019〕8號）顯示，杭州銀行麗水分行存在銷售人員在自助終端上代客操作購買理財(cái)產(chǎn)品的違法行為。中國銀保監(jiān)會(huì)麗水監(jiān)管分局決定對其罰款人民幣25萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　以下為原文：