聯(lián)合咨詢3宗違規(guī)遭責(zé)令改正 未評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　北京12月31日訊 中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國(guó)證監(jiān)會(huì)天津證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書(shū)（津證監(jiān)措施〔2019〕37號(hào)）顯示，經(jīng)查，聯(lián)合信用投資咨詢有限公司（簡(jiǎn)稱“聯(lián)合咨詢”）存在以下行為：一是由同一部門(mén)負(fù)責(zé)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和私募基金管理業(yè)務(wù)，未進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離，未建立有效的內(nèi)控機(jī)制，無(wú)法有效防范利益沖突。二是未按照程序了解客戶的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況，沒(méi)有評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。三是未在公司官網(wǎng)公示證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼。

　　上述行為違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三條、第十一條、第十二條第二款的規(guī)定。依據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，天津證監(jiān)局決定對(duì)聯(lián)合咨詢采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。聯(lián)合咨詢應(yīng)立即停止上述違規(guī)行為，健全內(nèi)部控制，加強(qiáng)合規(guī)管理。聯(lián)合咨詢應(yīng)在收到本決定書(shū)之日起一個(gè)月內(nèi)完成整改工作，并向天津證監(jiān)局提交書(shū)面報(bào)告。

　　聯(lián)合信用投資咨詢有限公司是聯(lián)合信用管理有限公司旗下專營(yíng)投資咨詢業(yè)務(wù)的子公司。聯(lián)合信用管理有限公司持有其68%股份。聯(lián)合咨詢經(jīng)營(yíng)范圍涉及證券投資咨詢、信用風(fēng)險(xiǎn)咨詢、經(jīng)濟(jì)信息咨詢服務(wù)項(xiàng)目、企業(yè)理財(cái)服務(wù)、企業(yè)投資策劃服務(wù)、證券市場(chǎng)調(diào)研、證券知識(shí)培訓(xùn)服務(wù)、企業(yè)管理咨詢等。

　　《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

　　《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書(shū)面或者電子文件形式予以記載、保存。

　　《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十二條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：

　　（一）公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；

　　（二）證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；

　　（三）證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式；

　　（四）投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)；

　　（五）證券投資顧問(wèn)不得代客戶作出投資決策。

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示前款第（一）、（二）項(xiàng)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

　　《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

　　以下為原文：

　　關(guān)于對(duì)聯(lián)合信用投資咨詢有限公司采取責(zé)令改正措施的決定

　　聯(lián)合信用投資咨詢有限公司：

　　經(jīng)查，你公司存在以下行為：一是由同一部門(mén)負(fù)責(zé)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和私募基金管理業(yè)務(wù)，未進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離，未建立有效的內(nèi)控機(jī)制，無(wú)法有效防范利益沖突。二是未按照程序了解客戶的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況，沒(méi)有評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。三是未在公司官網(wǎng)公示證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼。

　　上述行為違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三條、第十一條、第十二條第二款的規(guī)定。依據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。你公司應(yīng)立即停止上述違規(guī)行為，健全內(nèi)部控制，加強(qiáng)合規(guī)管理。你公司應(yīng)在收到本決定書(shū)之日起一個(gè)月內(nèi)完成整改工作，并向我局提交書(shū)面報(bào)告。

　　如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

　　天津證監(jiān)局 　

　　2019年12月25日