銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法發(fā)布 首次對(duì)公司治理機(jī)制失靈等設(shè)置調(diào)降評(píng)級(jí)項(xiàng)

　　銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站29日消息，為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實(shí)提升公司治理有效性，日前，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法(試行)》(簡(jiǎn)稱《辦法》)。《辦法》明確，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)公司治理評(píng)估結(jié)果，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管。專家認(rèn)為，《辦法》有助于監(jiān)管部門更加及時(shí)和全面掌握機(jī)構(gòu)公司治理狀況，并推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升公司治理水平。

　　評(píng)估內(nèi)容涉及八方面

　　《辦法》共五章二十五條，主要包括總則、評(píng)估內(nèi)容和方法、評(píng)估程序和分工、評(píng)估結(jié)果和運(yùn)用、附則五部分，并附商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)表。《辦法》適用于我國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，包括：國(guó)有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、相互保險(xiǎn)社及自保公司。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《辦法》評(píng)估內(nèi)容涉及八個(gè)方面，具體包括黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、董事會(huì)治理、監(jiān)事會(huì)和高管層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場(chǎng)約束、其他利益相關(guān)者治理。每個(gè)方面均涉及一系列合規(guī)性指標(biāo)和有效性指標(biāo)，其中商業(yè)銀行公司治理評(píng)價(jià)指標(biāo)共計(jì)162項(xiàng)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)指標(biāo)共計(jì)163項(xiàng)。《辦法》首次對(duì)公司治理機(jī)制失靈等情形設(shè)置調(diào)降評(píng)級(jí)項(xiàng)，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問題一旦發(fā)生，則該機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)等級(jí)直接降為最低級(jí)(E級(jí))。同時(shí)，為鼓勵(lì)良好公司治理實(shí)踐，《辦法》還增設(shè)額外加分指標(biāo)，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念、創(chuàng)新精神、客戶服務(wù)等“軟指標(biāo)”進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　上述負(fù)責(zé)人表示，《辦法》規(guī)定公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果分為5個(gè)等級(jí)：90分以上為A級(jí)(優(yōu)秀)，80分以上至90分以下為B級(jí)(較好)，70分以上至80分以下為C級(jí)(合格)，60分以上至70分以下為D級(jí)(較弱)，60分以下為E級(jí)(差)。

　　評(píng)估結(jié)果將作為監(jiān)管重要依據(jù)

　　對(duì)于公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果如何運(yùn)用，該負(fù)責(zé)人介紹，《辦法》明確公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)，并在市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、監(jiān)管通報(bào)等環(huán)節(jié)加以運(yùn)用。銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)公司治理評(píng)估結(jié)果，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管，對(duì)不同等級(jí)的機(jī)構(gòu)依法采取不同的監(jiān)管方式。

　　國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室特聘研究員董希淼認(rèn)為，《辦法》比較完整地覆蓋了銀行保險(xiǎn)公司公司治理的重要方面。與此同時(shí)，強(qiáng)調(diào)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用有助于推動(dòng)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司真正將公司治理提升到戰(zhàn)略層面，落實(shí)到經(jīng)營(yíng)管理的各項(xiàng)活動(dòng)中。

　　麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍表示，面對(duì)趨嚴(yán)的監(jiān)管環(huán)境，國(guó)內(nèi)各大銀行應(yīng)精準(zhǔn)把握監(jiān)管機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的政策方向，加快推進(jìn)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。銀行需轉(zhuǎn)變自身理念，變被動(dòng)為主動(dòng)，積極探索和搭建合規(guī)管理體系。