托管易、溝通難，商業(yè)銀行股權(quán)托管緊張進(jìn)行時(shí)

　　“對(duì)于商業(yè)銀行股權(quán)托管來(lái)說(shuō)，最麻煩的倒不是股東太多，而是前期的溝通環(huán)節(jié)太長(zhǎng)，如果去掉溝通的環(huán)節(jié)，真正的從確權(quán)到托管的過(guò)程是很快的。”近日，廣東股權(quán)交易中心副總經(jīng)理李培杰在接受第一財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)說(shuō)。

　　近兩年，商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管問(wèn)題受到監(jiān)管高度重視，自2018年起，相關(guān)政策陸續(xù)發(fā)布，主要集中于地方性銀行的股權(quán)治理問(wèn)題，尤其是地方性銀行股東的穿透管理。

　　今年7月23日，銀保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（下稱《辦法》），標(biāo)志著以區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)為主的全國(guó)非上市商業(yè)銀行股權(quán)登記托管體系基本建立。

　　在《辦法》中，劃定了兩個(gè)重要的時(shí)間點(diǎn)：未托管的商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應(yīng)在同一時(shí)間期限內(nèi)完成整改；股權(quán)確權(quán)應(yīng)與股權(quán)托管工作同時(shí)進(jìn)行，商業(yè)銀行應(yīng)在2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)。

　　據(jù)李培杰透露，在廣東（深圳市除外，下同）的農(nóng)商行領(lǐng)域，約七成股東已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了托管。

　　“兩個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)到來(lái)之前，可完成全部托管。”他說(shuō)。

　　在廣東，股東最多的商業(yè)銀行莫過(guò)于正在沖刺IPO的順德農(nóng)村商業(yè)銀行。2018年年報(bào)顯示，該行股東總數(shù)為90192戶，其中法人股東245戶，自然人股東89947戶，自然人股東中，職工自然人股東2357戶。

　　同樣在沖刺IPO的南海農(nóng)商銀行股東群體也十分可觀，2018年年報(bào)顯示，該行股東總數(shù)達(dá)到11039戶。兩家同樣位于廣東省佛山市待上市的農(nóng)商行加在一起，股東就超過(guò)了10萬(wàn)戶。

　　“這兩家基本就是廣東轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行股權(quán)托管的重頭了。”李培杰說(shuō)。

　　來(lái)自廣東股權(quán)交易中心（下稱“廣東股交中心”）的數(shù)據(jù)顯示，截至目前，廣東股交中心目前存量托管商業(yè)銀行38家，累計(jì)托管總股本約564億股，托管股東33.4萬(wàn)多戶，協(xié)助35家銀行開展股份確權(quán)，確權(quán)股份比例平均達(dá)到80%以上，部分銀行超99%。

　　廣東股交中心是廣東省唯一合法的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

　　“就股東數(shù)量來(lái)說(shuō)，農(nóng)商行最多，這也與其農(nóng)信社改制的歷史背景高度相關(guān)，而城商行、村鎮(zhèn)銀行基本就很少了。”李培杰說(shuō)，“在城商行中，南粵銀行、華興銀行已經(jīng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性的辦理階段，村鎮(zhèn)銀行也基本都聯(lián)系了一圈。”

　　在李培杰看來(lái)，股東數(shù)量并不是問(wèn)題，問(wèn)題在溝通過(guò)程。

　　“比如，某些農(nóng)商行的股東多達(dá)1萬(wàn)多戶，我們會(huì)派出整個(gè)團(tuán)隊(duì)協(xié)助農(nóng)商行一起完成確權(quán)，農(nóng)商行方面也會(huì)開出十幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)面向股東完成確權(quán)的工作，一天一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)至少可以完成幾百位股東的確權(quán)，整個(gè)過(guò)程最多2~3個(gè)星期能完成。”他說(shuō)。

　　據(jù)了解，商業(yè)銀行股權(quán)初始托管需要完成四個(gè)步驟：首先是內(nèi)部決策階段，按公司相關(guān)制度及時(shí)召開股東大會(huì)或董事會(huì)，決議托管事項(xiàng)；其次是與區(qū)域股權(quán)托管機(jī)構(gòu)簽訂《股權(quán)登記托管服務(wù)協(xié)議》；接下來(lái)是初始登記材料準(zhǔn)備，包括股東名冊(cè)的準(zhǔn)備，以及核實(shí)股東股份質(zhì)押、凍結(jié)及限售情況；最后是完成初始登記、發(fā)布托管公告。

　　金杜律師事務(wù)所合伙人莫海波認(rèn)為，股份托管對(duì)商業(yè)銀行十分必要，除了滿足監(jiān)管要求外，還與增發(fā)或上市項(xiàng)目中證監(jiān)會(huì)的要求相銜接，此外，股份托管也讓商業(yè)銀行深入了解股東情況，并擬定相應(yīng)安排。