電信詐騙分子遭遇“局中局”

　　來自黑龍江、安徽、河北、河南、湖北、浙江6省的16名犯罪團伙成員，利用1300余張“鬼卡”瘋狂作案，被害人達220余人，涉案金額達1630萬余元。

　　近日，山東省安丘市檢察院對這起特大電信詐騙、妨害信用卡管理案提起公訴，安丘市法院對王某健、梁某等16名被告人公開宣判。法院以詐騙罪判處王某健、梁某、王某、程某甲等12人十四年至三年不等的有期徒刑，并處200萬元至3萬元不等的罰金;以妨害信用卡管理罪判處被告人姚某等4人有期徒刑或拘役，并處2萬元至1萬元不等的罰金。

　　2017年8月16日，王女士接到一個朋友電話，稱給她攬了一個工程，并給她一個規劃部門工作人員的電話號碼，說市政最近要修路，有1萬平方米的路面工程。

　　生意主動上門，又是自己認識的人介紹，王女士很放心。聯系上朋友介紹的工作人員后，這個工作人員又提出要求，問王女士能不能搞一批工地上用的木板，并給了王女士一個電話號碼。這名工作人員說，他這個朋友是木板加工商，但已很久沒有聯系，希望由王女士作為中間人再建立起生意上的聯系，價錢好商量。

　　王女士打通了這個電話，但是這名木材商要求王女士先預付訂貨款才能發貨，王女士想是熟人介紹，還能輕松賺到錢，就預先支付了15萬元貨款。就在王女士等著木材商發貨時，卻怎么也打不通他的電話，所謂的規劃部門工作人員也關了機，王女士這才意識到自己上當了，立即撥打110報案。

　　公安機關偵查發現，這個所謂的規劃部門工作人員是電信詐騙分子。但奇怪的是，他詐騙成功后卻發現這些只有自己知道密碼的銀行卡怎么也取不出錢來，這是怎么回事呢?一起涉案金額達1630萬余元，被害人達220余人的特大電信詐騙、妨害信用卡管理案就此引出……

　　經進一步偵查，真正的幕后黑手逐漸浮出水面。該案核心人物王某健既是電信詐騙實施者的合作伙伴，又是掉包他們詐騙所得的人，儼然是電信騙局中的“諜中諜”。他從沈陽、河北、北京、南京、湖北等地收銀行卡，并將這些銀行卡及綁定的手機卡，通過中間人賣給電信詐騙分子。讓電信詐騙分子沒想到的是，王某健向他們提供的這些銀行卡其實是“鬼卡”。

　　原來，王某健在出售這些銀行卡時，早已用無效手機卡替換了銀行卡原先綁定的到賬提醒電話卡，這樣銀行卡實際上由他掌控，能實時接收到銀行卡到賬信息，這樣的銀行卡就是所謂的“鬼卡”。

　　電信詐騙分子實施詐騙成功后，是收不到銀行卡到賬信息的。而王某健接收到銀行卡到賬信息后，第一時間掛失銀行卡，并通知辦卡人到銀行柜臺重新補卡將錢取出，再按比例分贓。

　　經查，兩年來，王某健等人共收集銀行卡1300余張，逐漸構建起遍及全國10余個省市的非法買賣銀行卡灰色產業鏈。

　　因該案被害人人數眾多，遍布全國多個省市，公安部指定抓獲王某健的安丘公安機關辦理此案，各地陸續將案件移交安丘公安機關，卷宗達32冊。案件移送審查起訴后，安丘市檢察院抽調骨干力量組成專案小組，對證據一一核實，對罪名的認定反復斟酌。

　　安丘市檢察院指控，自2015年3月至2017年12月，被告人王某健通過被告人程某甲、王某永(另案處理)、滑某(另案處理)，收集他人銀行卡并登記開戶人信息，在替換部分銀行卡對應的到賬提醒電話卡后，分別提供給被告人趙某、孫某。趙某、孫某再將銀行卡出售給彭某等電信詐騙分子，電信詐騙分子用這些銀行卡實施電信詐騙。王某健將替換出的原到賬提醒電話卡裝在多個手機內，由其本人及同伙看守。在收到進賬信息提醒后，他們打電話掛失該銀行卡，并聯系開戶人到銀行掛失、補卡、取現，取出詐騙款后，王某健與同伙按比例分成。另查明，被告人程某乙、姚某、余某、黃某非法持有他人信用卡，并提供給犯罪分子使用。

郭樹合 趙凡 檢察日報