靈寶農發行遭貸款詐騙1.1億元 騙貸人四個月轉讓公司輕松抽身

　　7月31日，裁判文書網公布了一份貸款詐騙的刑事判決書。該判決書顯示，靈寶宏源農牧有限公司（下文簡稱宏源公司）法定代表人劉某坡詐騙中國農業發展銀行靈寶市支行（下文簡稱靈寶農發行）貸款1.1億元獲刑。

　　資料顯示，2007年5月15日，劉某坡在靈寶市工商行政管理局注冊成立宏源公司，并任該公司法定代表人，注冊資本人民幣300萬元。同年8月16日，靈寶市故縣鎮盤東村委會將其擁有使用權的靈寶市黃河農場1007畝國有土地作價入股宏源公司，作為該公司萬頭奶牛養殖項目用地。

　　2007年8月13日，劉某坡為向銀行貸款，向靈寶市工商行政管理局提供靈寶市故縣盤鎮東村1007畝價值1860萬元的虛假評估報告及虛假的7140萬元增資證明、驗資報告，將宏源公司的注冊資本從300萬元變更為9300萬元。

　　2008年3月份，宏源公司向靈寶農發行申請貸款。劉某波向銀行提交偽造的靈寶市朱陽鎮41300畝，價值2.87億元林地的資產評估報告，并以該林地作為抵押，提供虛假購買奶牛合同及轉賬憑證，于2008年10月23日至2009年3月30日，分四筆從靈寶農發行貸款共計1.1億元。

　　貸款中的5000萬元轉入三門峽恒業建筑有限公司之后，有3100萬元回轉支靈寶市新金源生物科技公司歸還欠款；1750萬元回轉支劉某坡個人賬戶。實際上這5000萬元，劉某坡只將150萬元用于支付宏源公司實際施工人的工程款。

　　經法院查明，宏遠公司建設廠房等共計花費1000余萬元，購買奶牛花費1670萬元，小部分支付員工公司、電費和貸款利息。

　　最后一筆貸款是2009年3月到賬的，就在貸完款的4個月后，也就是2009年7月13日，劉某坡便將宏源公司100%股權及公司全部資產轉讓給青島鯤鵬投資公司，并約定由青島鯤鵬投資公司償還宏源公司1.1億元貸款。

　　判決書顯示，2010年6月24日，宏源公司償還靈寶農發行貸款2000萬元。2010年10月13日，靈寶農發行再次向宏源公司發放貸款2000萬元。2013年，靈寶農發行向法院起訴宏源公司，判決后經執行，收回資產變現1119.57萬元及現款4.17萬元。

　　2014年12月26日，靈寶農發行向中國華融資產管理股份有限公司河南省分公司轉讓宏源公司該筆不良貸款，得款1377萬元，靈寶農發行貸款損失共計8499.26萬元。

　　2018年6月8日，劉某坡因涉嫌貸款詐騙罪被靈寶市公安局刑事拘留。

　　判決書中指出，劉某坡使用虛假購買奶牛合同和建筑工程伙同、偽造評估報告從靈寶農發行騙取貸款后，采取款項回轉等方法，致使大部分款項由其個人支配。且劉某坡到案后對資金去向的說明，部分經查不實，部分無據可查，且對部分款項不愿說明去向。

　　法院注意到，劉某坡在騙取貸款后，用于宏源公司的資金僅3000余萬元，其余款項被其個人支配，并在短短4個月后就將公司轉讓，巨額債務轉讓他人，自己輕松抽身，其非法占有的目的十分明顯。

　　法院認為，劉某坡的行為已經構成貸款詐騙罪。2019年6月19日，河南省靈寶市人民法院判處劉某坡犯貸款詐騙罪，判處其有期徒刑14年，剝奪政治權利4年，并處沒收個人全部財產。